MARVICVA Risk Technologies
Cumplimiento Regulatorio · Lima, Perú · 2026
QUANTUM-LA-FT
Sistema SaaS de Cumplimiento Antilavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
para Cooperativas de Ahorro y Crédito supervisadas por la SBS del Perú
El Problema y su Solución
Las 226 cooperativas de ahorro y crédito supervisadas por la SBS tienen la obligación legal de verificar a todos sus socios contra listas internacionales de sanciones, reportar operaciones sospechosas a la UIF-Perú en menos de 24 horas y presentar el Padrón de Socios mensualmente. La mayoría lo gestiona mediante hojas de cálculo manuales, sin trazabilidad ni garantía de cumplimiento.
⚠ Riesgo Regulatorio Crítico
El incumplimiento en materia LA/FT puede derivar en multas de hasta S/ 1,030,000 (200 UIT) y responsabilidad penal directa sobre los directivos. La fiscalización de la SBS sobre COOPACs es activa y permanente bajo la Res. SBS N° 5060-2018.
✓ Solución: QUANTUM-LA-FT
QUANTUM-LA-FT automatiza el ciclo completo de cumplimiento LA/FT: desde la verificación instantánea de socios contra listas internacionales hasta la generación del Padrón SBS, el Reporte de Operación Sospechosa y el calendario de vencimientos regulatorios. Todo desde el navegador, sin instalación, en menos de 30 minutos al mes.
Funcionalidades
QUANTUM-LA-FT integra en una sola plataforma todos los módulos exigidos por la normativa SBS para el cumplimiento LA/FT de las cooperativas:
MÓDULO 01
Screening Automático
Comparación instantánea de todos los socios contra OFAC, ONU, Unión Europea y base PEP (420,000+ registros). Motor fuzzy con detección de aliases.
Circ. SBS G-190-2015 · Art. 22 Res. 5060-2018
MÓDULO 02
Detección PEP
Identificación automática de Personas Políticamente Expuestas. Marcado permanente y flujo de debida diligencia reforzada con trazabilidad.
Art. 27 Res. SBS N° 5060-2018
MÓDULO 03
Generación de ROS
Borrador automático del Reporte de Operación Sospechosa con todos los datos requeridos por la UIF-Perú. PDF normativo listo en segundos.
Art. 49 Res. SBS N° 5060-2018 · Plazo: 24h
MÓDULO 04
Padrón SBS Normativo
Archivo Excel en el formato exacto exigido por la Res. 480-2019. Listo para presentación mensual antes del vencimiento del día 15.
Res. SBS N° 480-2019
MÓDULO 05
Calendario Regulatorio
Todos los vencimientos del año por nivel modular. Padrón mensual, Declaración trimestral, Anexo 17-A semestral, Informe LAFT anual.
Res. SBS N° 2655-2021 · Niveles 1–5
MÓDULO 06
Audit Log & Trazabilidad
Registro inmutable de cada acción: quién, cuándo y resultado. Evidencia auditable para cualquier inspección de la SBS. Conforme Art. 52.
Art. 52 Res. SBS N° 5060-2018
▶ Ejemplo de Flujo Mensual
El oficial de cumplimiento carga el padrón Excel → ejecuta el screening en <30 segundos → el sistema detecta coincidencias → genera el borrador ROS automáticamente → descarga el Padrón SBS normativo → verifica el calendario de vencimientos. Tiempo total estimado: menos de 30 minutos al mes.
| Lista de Sanciones | Organismo | Entidades | Actualización |
|---|---|---|---|
| OFAC | Departamento del Tesoro — EE.UU. | ~19,200 | Diaria |
| ONU | Consejo de Seguridad — Naciones Unidas | ~1,005 | Diaria |
| Unión Europea | Consejo de la UE | ~6,000 | Diaria |
| PEP | OpenSanctions — Exposición Política | ~421,000 | Diaria |
Tabla 1. Fuentes de datos integradas en QUANTUM-LA-FT
III. Planes de Suscripción
Acceso y Tarifas
QUANTUM-LA-FT opera bajo modelo de suscripción SaaS. No requiere instalación ni infraestructura propia. El acceso es inmediato desde cualquier navegador web una vez activada la cuenta.
Suscripción Mensual
Acceso completo al sistema. Sin permanencia mínima. Cancelación en cualquier momento.
Bajo consulta
FACTURACIÓN MENSUAL · PAGO ADELANTADO
- Socios ilimitados
- Screenings ilimitados
- Todos los módulos incluidos
- Actualización diaria OFAC · ONU · UE · PEP
- Soporte técnico incluido
Suscripción Anual
Tarifa preferencial con compromiso anual. Incluye acceso prioritario a nuevas funcionalidades.
Bajo consulta
FACTURACIÓN ANUAL · DESCUENTO ESPECIAL
- Todo lo incluido en mensual
- Acceso prioritario a nuevos módulos
- Soporte con tiempo de respuesta garantizado
- Capacitación inicial para el equipo
- Integración RENIEC disponible
🎁 Oferta Piloto — 60 Días Gratuitos
Las primeras cooperativas en registrarse acceden a 60 días completamente gratuitos, sin tarjeta de crédito ni compromiso. Solo complete el formulario en quantum-antilavado.com/register y recibirá sus credenciales en menos de 24 horas.
Solicitar Demostración
Agende una demostración personalizada de 30 minutos con los datos reales de su cooperativa. Sin compromiso ni costo alguno.
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