Programa Especializado · Riesgo Financiero
El único programa que lleva el credit scoring desde los fundamentos teóricos hasta el despliegue en producción — modelos, arquitectura, MLOps, fairness y estrategia de negocio en un solo sistema ejecutable.
por módulo · pago único · acceso permanente
Cada módulo es un documento académico autocontenido con código ejecutable. Juntos forman el pipeline end-to-end más completo disponible en español sobre credit scoring moderno.
"La base que el 90% de los data scientists de crédito nunca estudiaron formalmente."
Del FICO clásico al machine learning moderno. PD, LGD y EAD formalizados con ecuaciones Basel II. Vintage analysis completo, ecosistema FinTech y APIs de buró en tiempo real. El módulo que establece el lenguaje técnico y de negocio de toda la serie.
"El feature engineering de nivel institucional que separa los modelos buenos de los excelentes."
Open Banking, datos alternativos y buró de crédito integrados en una arquitectura dual de Feature Store (Redis online + Delta Lake offline). Window aggregations con Apache Flink a 7d/30d/90d. Preprocesamiento en tiempo real con detección de outliers y WoE binning.
"LightGBM, SHAP y validación temporal: el stack que usan los mejores equipos de riesgo del mundo."
Regresión Logística con WoE, XGBoost y LightGBM con Walk-Forward Cross-Validation temporal. SMOTE para desbalance, SHAP para explicabilidad regulatoria. Model Cards completas y validación independiente.
"El diseño de infraestructura que garantiza scoring en menos de 200ms con resiliencia de nivel bancario."
Apache Kafka con 6 tópicos, Flink para stream processing, FastAPI con SLA P99 <200ms, Circuit Breaker con fallback automático. Arquitectura end-to-end de 7 capas completamente documentada.
"El 80% de los modelos fallan en producción. Este módulo construye el sistema que evita que el tuyo lo haga."
Pipeline CI/CD con quality gates automáticos. Detección de drift PSI/KL/KS. Cuatro políticas de reentrenamiento. Audit logging inmutable con SHA-256. MLflow Registry integrado para trazabilidad completa.
"Cómo reemplazar un modelo en producción sin arriesgar la cartera — el arte de la experimentación controlada."
Framework CC con hash determinista. Bootstrap AUC 2,000 iteraciones. Staged rollout con 5 fases y rollback automático. Model Change Notice regulatorio. El protocolo exacto que usan los bancos Tier 1.
"El módulo que convierte un buen modelo técnico en un modelo aceptable por el regulador y la sociedad."
Fraude sintético vs. riesgo crediticio. DIR, Equalized Odds, Teorema de Chouldechova. GDPR, ECOA, CNBV. Adverse Action Codes integrados con SHAP. k-Anonimato y Privacidad Diferencial implementadas.
"El pipeline de 5 fases que integra todo — y termina con el scorecard que aprueba un Comité de Riesgo."
5 fases ejecutables: datos → features → modelo → serving → negocio. Output final: EL=MXN 1,866/crédito, RAR=31.6%, cartera MXN 169M/mes. Scorecard ejecutivo completo para presentación ante Comité de Riesgo.
Comienza con el Módulo 1 completamente gratis. Sin registro. Sin tarjeta de crédito. Solo conocimiento de nivel institucional.