📌 EN ESTA EDICIÓN

Informe de vigilancia sistémica · Riesgos y solidez patrimonial

🔎 REVISAR ⚠️ Por debajo del promedio

CET1 · Capital ordinario nivel 1

11.30% sobre activos ponderados por riesgo

🏛️ Promedio del sistema: 13.53% 📉 Diferencia: -2.23 puntos porcentuales

🧾 El colchón de capital ordinario se encuentra por debajo del referente sistémico. Recomendación: reforzar reservas o ajustar perfil de riesgos.

📊 REVISAR ⚠️ Liquidez comprimida

Liquidez ME · Métrica de liquidez en moneda extranjera

53.78% cobertura de pasivos

🏦 Promedio del sistema: 63.45% 📉 Diferencia: -9.67 puntos por debajo del umbral sectorial

💧 La liquidez en moneda extranjera registra una desviación significativa respecto al sistema. Monitoreo de brechas de corto plazo.

🌟 PUNTO FUERTE ✅ Mejor que el sistema

Cartera de alto riesgo

5.72% exposición sobre cartera total

🏛️ Promedio del sistema: 7.63% 📈 Diferencia: -1.91 puntos (menor exposición a riesgo)

💪 Indicador de calidad favorable: la cartera clasificada como alto riesgo es inferior al promedio del sector. Mayor resiliencia frente a potenciales deterioros.

🌐 Contexto sistémico Macroprudencial

🟢 Vigilancia macro: ACTIVO

🔴 Vigilancia de mercado: INACTIVO

📉 Probabilidad macro (riesgo sistémico estimado): 0.00% · entorno de tensión neutral, sin alertas de estrés generalizado

🔍 Vigilancia macro activa: seguimiento de variables agregadas. 📉 Vigilancia de mercado inactiva: sin anomalías en precios de activos. 🧮 Probabilidad macro 0.00% → escenario base sin disrupciones sistémicas.

📌 Síntesis «EN ESTA EDICIÓN»
• CET1 / capital ordinario nivel 1: 11.30% (promedio sistema 13.53%) → requiere revisión de adecuación patrimonial.
• Liquidez ME: 53.78% (promedio sistema 63.45%) → brecha de liquidez relevante.
• Cartera de alto riesgo: 5.72% (promedio sistema 7.63%) → punto fuerte, gestión de riesgo favorable.
• Contexto sistémico: vigilancia macro activo, vigilancia de mercado inactivo, probabilidad macro 0.00%.

Banco Interamericano De Finanzas - Mayo 2026

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